在中国， 洗黑钱并没有一个固定的金额标准。根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条的规定，洗黑钱是指明知是特定犯罪（如毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪）的所得及其产生的收益，而通过银行或其他金融机构进行转移、兑换、购买金融票据或
拆解资金通常指的是企业或金融机构之间进行的短期资金借贷活动，用于调节临时的资金余缺。这种行为建立在双方自愿的基础上，通过签订拆借协议或贷款合同，形成民事法律关系中的债权关系。拆解资金可以是企业为了增加现金流、减轻负债压力、提高盈利能力而拆借给其他金融机构的款项。行为方式：与挪用公款不同，拆解资金是建
因为在不知情的情况下被熟人添加为联系人，熟人借贷逾期后被各种骚扰，这是大家现在都很熟悉的现代都市病，这一荒诞现状有望改观。近日，国家标准化管理委员会批准发布了《互联网金融 个人网络消费信贷 贷后催收风控指引》，该指引出台同时还将废止去年发布的《互联网金融贷后催收业务指引》，体现了国家标准的权威性和统
银监局的主要职责包括：监管国家所有银行运转和风险控制：确保银行业金融机构依法合规经营，防范和化解金融风险。监督管理银行业金融机构及其分支机构的设立、变更、终止和业务活动：从源头上把控金融机构的准入门槛，保障市场的有序竞争和健康发展。依法对金融违法、违规行为进行查处：维护金融市场的公平竞争环境，保护消
非法金融活动以多样且隐蔽的形式侵害消费者的财产安全，破坏金融秩序。一些不法分子打着康养服务、区块链等旗号，进行非法集资、非法放贷等非法金融活动，存在较大风险隐患。日前，多家消费金融公司开展金融消费者权益保护教育宣传活动，旨在通过多元的创新形式和务实举措，为金融消费者筑牢安全防线。近年来，头部消费金融
天美贷：由崇天小贷放贷，额度最高20万，一般可以借一千元，年龄22-45周岁之间，非在校学生，凭身份证和手机号线上申请。度小满：度小满小贷放贷，额度最高20万，年龄18-55周岁，有身份证和银行卡就能借。够花：海尔消费金融放款，18-55周岁，有身份证和银行卡就借，最高额度20万。白猫贷：正规持牌金
黄河新闻网大同讯 为进一步增强社会公众反洗钱意识，提升金融消费者风险防范能力，切实履行金融机构反洗钱社会责任，近日，交通银行大同永和路支行在营业厅堂组织开展“警惕洗钱陷阱 守护资金安全”主题宣传活动，通过多形式、多角度的宣教，助力营造安全稳定的金融环境。活动期间，支行在营业大厅醒目位置布置了反洗钱宣
传统银行优势：安全性高、利率较低、审批机制严格、还款方式灵活。申请方式：通过银行官方网站或线上服务平台申请，如招商银行的闪电贷、浦发银行的浦银点贷等。网络贷款平台优势：审批速度快、手续简便、通常采用大数据风控模型。申请方式：通过平台APP或网站申请，如支付宝的借呗、微粒贷、京东金条、360借条、美团
个人征信未收录通常有以下几种情况：未办理过信贷业务：如果您没有在金融机构办理过贷款、信用卡等信贷业务，征信系统中就没有您的信用记录。信息未上报：即使您之前办理过信贷业务，但如果相关金融机构没有将您的信息报送到征信系统中，征信报告也不会显示您的信用记录。个人信息问题：有时候，个人信息可能因为格式不正确
36氪获悉，财政部办公厅公布2025年第二季度关键期限国债、短期国债、超长期一般国债、储蓄国债、中央金融机构注资特别国债发行有关安排。其中4月11日将续发30年期超长期一般国债；4月24日将首次发行2025年中央金融机构注资特别国债。