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风控条款有哪些

风控条款通常可以分为以下几类:

法规政策层的风控条款

基于法规、政策的规定,产生的禁止性风控条款,或触发后需要履行某些义务的风控条款。

协议层的风控条款

根据具体的投资策略,在产品合同中明确约定的风控条款。

公司层的风控条款

公司内部基于策略风控或为了预防操作风险而设置的风控。

从风控触发的时点来看,风控条款可以分为以下两类:

交易风控

以“拦截交易”“禁止交易”为主要目的,在下指令和下委托的过程中,如果触发了风控的预警和禁止的阈值,相应的,该笔交易会弹出提示或被拦截。

静态风控

以“计算指标”“提示风险”为主要目的,虽然叫“静态风控”,但其实也是可以通过自动(例如5分钟自动刷一次)或人工触发,频繁、多次动态计算的。

此外,在私募基金风控方面,还有一些具体的风险控制原则,包括:

全面性原则

风险控制制度应覆盖股权投资业务的各项工作和各级人员,并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节。

审慎性原则

内部风险控制的核心是有效防范各种风险,公司部门组织的构成、内部管理制度的建立要以防范风险、审慎经营为出发点。

独立性原则

风险控制工作应保持高度的独立性和权威性,并贯彻到业务的各具体环节。

有效性原则

风险控制制度应当符合国家法律法规和监管部门的规章,具有高度的权威性,成为所有员工严格遵守的行动指南。

适时性原则

应随着国家法律法规、政策制度的变化,公司经营战略、经营方针、风险管理理念等内部环境的改变,以及公司业务的发展,及时对风险控制制度进行相应修改和完善。

防火墙原则

公司与关联公司之间在业务、人员、机构、办公场所、资金、账户、经营管理等方面严格分离、相互独立,严格防范因风险传递及利益冲突给公司带来的风险。

在销售合同运输条款的风控方面,需要注意以下要点:

税收风险

物流运输条款应明确规定运输费用承担方,并对具体的货物物流方式做出明确约定,以证明业务的真实性。

风控措施

对运输物流条款进行明确规定,明确发货地址、对方的收货地点、中间的物流运输方式,并留存运输票据、记录等业务证据备查。

综上所述,风控条款涵盖了从法规政策、协议到公司内部管理的多个层面,并且从交易触发和静态计算的维度进行了分类。在实际操作中,应结合具体的业务特点和风险特征,制定科学合理的风险管理策略和措施,确保风险管理的全面性、审慎性、独立性、有效性、适时性和防火墙原则。